高維資本孫剛：做走心的投資 圈子帶來機(jī)會(huì)

由歐美同學(xué)會(huì)2005委員會(huì)主辦的“故鄉(xiāng)的云：百年留學(xué)史詩(shī)情景音樂會(huì)”4月27日在北京保利劇院上演，前招商昆侖股權(quán)投資首席執(zhí)行官孫剛作為海歸CEO組合成員與著名主持人楊瀾，小提琴演奏家呂思清和歌手程琳等同臺(tái)出演。這是孫剛在2014年年底離開招商局資本后，首次以新的身份在公眾視野中露面——此次登臺(tái)，孫剛的職位是高維資本創(chuàng)始人兼CEO。

離開管理著200多億人民幣資金的招商局資本，與合作伙伴共同創(chuàng)立聚焦于創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)與互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)的高維資本，孫剛有著怎樣的心路歷程？初生的高維資本有著怎樣的打算和安排？在投資中，孫剛最看重什么？

高維資本：做“走心”的投資

2001年從倫敦商學(xué)院碩士畢業(yè)后，孫剛在華爾街投資銀行界任職近十年，協(xié)助多家中國(guó)企業(yè)完成了上市前后的融資和境內(nèi)外投資并購(gòu)項(xiàng)目。在履歷中劃下了中糧、匯豐銀行、摩根士丹利、德意志銀行及招商局多個(gè)逗點(diǎn)之后，孫剛正式開始了自己的創(chuàng)業(yè)歷程：2015年初，私募股權(quán)投資機(jī)構(gòu)“高維資本”正式成立。有了“在招商昆侖搭建平臺(tái)的經(jīng)驗(yàn)”，這位經(jīng)驗(yàn)豐富的基金管理人開始與合伙伙伴迅速搭建高維的平臺(tái)，“裝修辦公室、設(shè)計(jì)標(biāo)識(shí)、注冊(cè)公司，請(qǐng)人，都是自己來。”

高維資本旗下“新一代成長(zhǎng)基金”和“互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新基金”的合伙人已經(jīng)齊備：除了孫剛以外，“新一代成長(zhǎng)基金”合伙人還包括兩位80后及一位90后投資人，創(chuàng)業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富，“這位90后合伙人已連續(xù)創(chuàng)辦三家企業(yè)，三次都以上億元估值套現(xiàn)退出， 并在2013年末被彭博社評(píng)為全球30歲以下杰出創(chuàng)業(yè)家。” 而“互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新基金”的合伙人則包括資深的金融企業(yè)家和天使投資人，他們“已投資20多個(gè)金融創(chuàng)新類的項(xiàng)目，包括91金融、有利網(wǎng)、中子星等。”

盡管高維資本旗下兩支基金的正式對(duì)外募資要“到今年6月份才開始”，但“利用圈子里熟人先投的錢”，高維資本已經(jīng)開始了投資的步伐和布局。成長(zhǎng)基金重點(diǎn)關(guān)注Pre-A到C輪的創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)，包括O2O的大消費(fèi)領(lǐng)域，基金團(tuán)隊(duì)近期已投資的項(xiàng)目包括餓了么、螞蟻金服、老枝花鹵和51賽等。

而金融創(chuàng)新基金則關(guān)注互聯(lián)網(wǎng)資管、保險(xiǎn)和大數(shù)據(jù)征信等，“投金融創(chuàng)新服務(wù)這個(gè)賽道，從種子期到上市后的階段都會(huì)投。”孫剛曾擔(dān)任匯豐銀行中國(guó)區(qū)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)總監(jiān)和德意志銀行的董事總經(jīng)理，以其傳統(tǒng)金融從業(yè)者的角度來看，“金融服務(wù)在移動(dòng)端還有巨大的空間，這也是高維資本重點(diǎn)投資的領(lǐng)域之一。”

孫剛用“走心”一詞來描述高維資本想做的事情，“我們真的希望能幫到創(chuàng)業(yè)者，和他們走一段，投一些‘走心’的項(xiàng)目。”所謂“走心”，在孫剛看來，指的是希望被投企業(yè)“能給人們帶來便捷的力量，又能提高人們的生活品質(zhì)。” 高維資本也會(huì)關(guān)注“能夠獲得良好投資回報(bào)的同時(shí)又能產(chǎn)生社會(huì)價(jià)值”的項(xiàng)目，例如與健康、教育，文體以及少數(shù)族群相關(guān)的項(xiàng)目。但另一方面“可能對(duì)環(huán)境產(chǎn)生破壞的項(xiàng)目或會(huì)使人成癮的產(chǎn)品項(xiàng)目”，則因?yàn)榕c高維的價(jià)值觀相悖而被排除在可投資的行列之外。

在投資理念上，孫剛強(qiáng)調(diào)要用自己“謹(jǐn)慎、保守”的投資準(zhǔn)則“幫助他人，成長(zhǎng)自己”——“投機(jī)掙快錢不是我的興趣點(diǎn)。”孫剛表示，高維資本團(tuán)隊(duì)“作為社會(huì)價(jià)值投資的踐行者，要幫助他人管好錢，還希望通過資本傳遞一份責(zé)任、態(tài)度、和情感。”——“有太多的人比我能賺錢，但如果我能協(xié)助把他們掙來的錢更合理地分配到市場(chǎng)和社會(huì)更需要的地方，同時(shí)獲得相當(dāng)不錯(cuò)的回報(bào)，這是讓我感到很有成就感的事。”

能量午餐：“圈子帶來機(jī)會(huì)”

在創(chuàng)立高維資本前，孫剛擔(dān)任招商昆侖股權(quán)投資首席執(zhí)行官和招商局資本董事總經(jīng)理，領(lǐng)導(dǎo)設(shè)立和管理了75億人民幣的私募股權(quán)投資基金。孫剛主管下的招商昆侖投資了太陽(yáng)能光伏電站運(yùn)營(yíng)商中節(jié)能太陽(yáng)能科技，不久前的4月17日，中節(jié)能太陽(yáng)能科技借殼桐君閣上市;在地產(chǎn)低潮期低價(jià)接盤了萬達(dá)商業(yè)地產(chǎn)部分股權(quán)，投資不到一年萬達(dá)商業(yè)地產(chǎn)在香港以近3倍的價(jià)格上市;投資了天康生物定向增發(fā)和產(chǎn)業(yè)鏈相關(guān)并購(gòu)項(xiàng)目，被“融資中國(guó)”評(píng)為2014年度相關(guān)行業(yè)十大投資案例之一。數(shù)據(jù)顯示，這三個(gè)投資項(xiàng)目基金預(yù)期獲利近30億元人民幣。

對(duì)于投資，這位大手筆的投資家的感觸是，“很多時(shí)候，機(jī)會(huì)來自身邊的圈子。” 熟悉孫剛的人表示，孫剛既是一個(gè)會(huì)玩圈子投資人，同時(shí)也是公益達(dá)人。

孫剛自香港回到北京發(fā)展后，辦公室在國(guó)貿(mào)，卻苦于找不到基于地理位置的交流平臺(tái)。于是孫剛開始通過微信發(fā)起“線上分享干貨，線下定期聚會(huì)分享”的小圈子“能量午餐 Power Lunch”，邀請(qǐng)行業(yè)相關(guān)人士在用餐時(shí)間AA制小聚，一邊吃簡(jiǎn)餐，一邊圍繞某一主題做深度分享討論，促進(jìn)陌生同業(yè)之間的相互交流。

此后，“能量午餐”活動(dòng)逐漸流傳至國(guó)內(nèi)外其他地方，形式也拓展到沙龍、講堂、實(shí)地考察等。在此基礎(chǔ)上，孫剛與多位企業(yè)家在2014年發(fā)起了“能量午餐學(xué)社”公益平臺(tái)，重點(diǎn)關(guān)注企業(yè)家和專業(yè)人士的心智健康和幸福感等方面的自組織學(xué)習(xí)與交流。孫剛舉例，“能量午餐學(xué)社”曾邀請(qǐng)沃頓家族聯(lián)盟理事長(zhǎng)、沃頓商學(xué)院教授阿密特講解“家族和諧與傳承”;也曾邀請(qǐng)知卓網(wǎng)絡(luò)和前PPTV的創(chuàng)始人陶闖來分享其三次創(chuàng)業(yè)的經(jīng)驗(yàn)，“讓大家了解，在創(chuàng)業(yè)成功的同時(shí)，應(yīng)該做一個(gè)什么樣的人”;還邀請(qǐng)了華大基因董事長(zhǎng)汪建分享精準(zhǔn)醫(yī)療和健康管理方面的知識(shí);另外，在千訓(xùn)基金會(huì)的資助下，為參與者提供為期兩天的“幸福密碼”課程，幫助其提高管理人際關(guān)系和身心平衡的能力。

通過定期的圈子活動(dòng)，孫剛結(jié)識(shí)了很多有共同理念或興趣的企業(yè)家，投資人和專業(yè)人士。 大家在增進(jìn)了解和有了信任之后，反而催生了很多合作機(jī)會(huì)。

金融客咖啡：“眾籌經(jīng)濟(jì)看中國(guó)”

通過“能量午餐”的圈子，孫剛還融入到一個(gè)有趣的眾籌平臺(tái)“金融客咖啡”。這家坐落在北京金融街、離政協(xié)禮堂不遠(yuǎn)的一座四合院里的咖啡館由近200位企業(yè)家和創(chuàng)業(yè)者眾籌而建立。

作為最早期的發(fā)起人和執(zhí)委，孫剛興致勃勃地介紹金融客咖啡的發(fā)展——“金融客咖啡從最初的金融社交平臺(tái)，演化成了金融創(chuàng)新的實(shí)踐和研討基地。每周都有專題沙龍、項(xiàng)目路演、能量午餐、閱讀空間等形式的大小活動(dòng)。話題從互聯(lián)網(wǎng)金融、量化對(duì)沖、三四板投資、相互保險(xiǎn)到人工智能等，很多項(xiàng)目和團(tuán)隊(duì)成功地在小院里得到對(duì)接，這里有一種很強(qiáng)的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)和思維碰撞的氛圍。”

同樣，基于孫剛的“熟人圈子理念”，眾籌的“目的并非籌錢，而是主動(dòng)地去分享人脈、資源和思想。” 孫剛認(rèn)為，今后會(huì)有很多眾籌元素的公司和組織出現(xiàn)，從消費(fèi)品企業(yè)、商學(xué)院，到互保組織等。

孫剛認(rèn)為，“以后考量投資標(biāo)的時(shí)，不再是看項(xiàng)目模式多大程度上在歐美市場(chǎng)驗(yàn)證過——不出幾年，歐美公司會(huì)到中國(guó)來學(xué)習(xí)移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)與眾多行業(yè)碰撞融合后的新成果。眾籌經(jīng)濟(jì)和分享經(jīng)濟(jì)將會(huì)在中國(guó)催生出新的偉大的公司，這也是高維資本要堅(jiān)守本土市場(chǎng)的原因。”