羅斯柴爾德家族的投資之道 不像書中那樣強(qiáng)大

近期最引人注目的婚禮，莫過于7月10日，美國豪門希爾頓和英國豪門羅斯柴爾德這兩大家族舉辦的盛大聯(lián)姻了。

“世紀(jì)婚禮”的男女主角不僅年齡與外形相仿，更重要的是門當(dāng)戶對：一方是身家15億美元的美國酒店業(yè)巨頭希爾頓家族二小姐尼基·希爾頓，另一方則是大西洋對岸英國的銀行界翹楚、羅斯柴爾德家族繼承人之一—詹姆斯·羅斯柴爾德，這些都足以讓婚禮成為英美兩國各大媒體的頭條。

羅斯柴爾德家族曾是19世紀(jì)歐洲最富有、最神秘的家族。當(dāng)時德國詩人海涅就說:“金錢是我們時代的上帝，而羅斯柴爾德則是上帝的導(dǎo)師。”

在中國，這個家族也因?yàn)椤敦泿艖?zhàn)爭》一書而為廣大讀者所熟知。圍繞這個家族，也就有了許多或真或假的傳言。

如今的羅斯柴爾德家族，已經(jīng)傳到第七代掌門人手中，這個“神秘家族”在世界中究竟還有著怎樣的影響力?

富可敵國嗎?

作為歐洲乃至世界久負(fù)盛名的金融家族，羅斯柴爾德家族(Rothschild Family)發(fā)跡于19世紀(jì)初，其創(chuàng)始人是梅耶·羅斯柴爾德。他和他的5個兒子先后在法蘭克福、倫敦、巴黎和維也納、那不勒斯等歐洲城市開設(shè)銀行 。

此后，伴隨著淘金、開發(fā)蘇伊士運(yùn)河、馬六甲海峽，資助鐵路，開發(fā)石油等，家族不斷興盛。

不過，兩次世界大戰(zhàn)帶來的損失也讓這個家族衰落下來。

2007 年，隨著宋鴻兵《貨幣戰(zhàn)爭》的暢銷，羅斯柴爾德家族也為中國人所了解，在這本書中，宋鴻兵描述了這個家族的財(cái)勢，描述了他們?nèi)绾慰刂聘鲊?，并為了一己私利而挑起一?zhàn)和二戰(zhàn)。據(jù)該書作者估計(jì)，羅斯柴爾德家族的財(cái)富已達(dá)50萬億美元之巨—按照國際貨幣基金組織的估算，到 2006 年底，包括各種衍生品在內(nèi)的全球金融資產(chǎn)總值也不過350萬億美元。

這本中國超級暢銷書的種種描述，并不被羅斯柴爾德家族認(rèn)可。

2010年，家族第六代掌門人大衛(wèi)·羅斯柴爾德訪問中國，在接受央視專訪時，曾主動提出拒絕邀請宋鴻兵為現(xiàn)場嘉賓。

2014年博鰲亞洲論壇上，家族另一成員琳·羅斯柴爾德夫人說：“《貨幣戰(zhàn)爭》很荒謬，但這讓羅斯柴爾德銀行在中國有了好名聲。”

“大衛(wèi)認(rèn)為，《貨幣戰(zhàn)爭》中關(guān)于羅斯柴爾德家族的描寫有些純屬杜撰。”大衛(wèi)·羅斯柴爾德訪華，曾與他同臺對話的北京精英投資公司董事總經(jīng)理李柏林表示，大衛(wèi)并不想談?wù)撉拜厒兏嗟氖虑?，宋鴻兵的描寫只是寫了家族成功的一面，而忽視了其背后付出代價的另一面。

按照書中的描寫，這個世界首富的家族擁有50萬億美元的財(cái)富，靠做古錢幣生意和發(fā)戰(zhàn)爭財(cái)而暴發(fā)，后主要投資于金融行業(yè)。每當(dāng)有戰(zhàn)爭，便向各國政府提供軍事貸款，戰(zhàn)后又為戰(zhàn)敗國提供賠款。到20世紀(jì)初，該家族所控制的財(cái)富達(dá)到了當(dāng)時世界總財(cái)富的一半，家族的銀行也遍及歐洲主要城市。

“這和我們的真實(shí)情況有差距。我們是猶太家族，在‘二戰(zhàn)’期間遭受巨大創(chuàng)傷，有家族成員在集中營里不幸喪生。其實(shí)我們平時走的路離懸崖也就一步之遙，只因我們家族秉承的謹(jǐn)慎的理念和團(tuán)結(jié)、正直、勤奮的原則，才能讓我們從歷次的危機(jī)中化險(xiǎn)為夷。”對于眾人關(guān)注的家族財(cái)富，掌門人當(dāng)時這樣表述：“我們有過祖訓(xùn)，不對外談?wù)撳X的數(shù)量，不透露財(cái)產(chǎn)多少，今天我們?nèi)绻偃コ商鞌?shù)錢，已經(jīng)不是很有意思或很好玩的事情了。”

掌門人談投資之道

與其他家族成員一樣，72歲的大衛(wèi)從事投資與經(jīng)商達(dá)40多年，在瘋狂的投資年代，他持保守和冷靜的態(tài)度。

“保守是我們的投資策略，如果你處于我的位置，就不難理解這個答案，如果我是家族的第一代人，我也許會敢做冒險(xiǎn)的事情，但家族已經(jīng)發(fā)展了200多年，未來還有很長的歷史在等著我們，因此我們會回避高風(fēng)險(xiǎn)的投資，仔細(xì)考量風(fēng)險(xiǎn)。”

正是謹(jǐn)慎而穩(wěn)健的投資原則，讓羅斯柴爾德家族在歷次金融危機(jī)中都沒有倒下。

在2008年席卷全球的金融危機(jī)中正是如此。“在這次危機(jī)中我們確實(shí)沒有太多損失，免受波及的原因并不是因?yàn)槲覀兟斆?，恰是我們的保守，家族?cái)富已經(jīng)傳承到現(xiàn)在，投資策略已變得越來越保守。”

對于引發(fā)該次危機(jī)的金融衍生品交易，大衛(wèi)表示，金融衍生品是個非常復(fù)雜的行業(yè)，如果具有很強(qiáng)的實(shí)力、昂貴的IT設(shè)備以及成熟的風(fēng)險(xiǎn)控制能力，可以從事這一產(chǎn)品的交易并可能獲得成功，但對于一個家族企業(yè)來說，如果也去從事金融衍生品交易，則是非常愚蠢的行為。“金融衍生品在過去20年創(chuàng)造了大量財(cái)富，使很多人賺到了錢，但同時也讓很多人失意。”

2004年4月14日，羅斯柴爾德家族宣布退出了黃金的定價體系，而此前這個家族一直掌握著世界黃金的定價權(quán)。這個決定是大衛(wèi)作出的。

“當(dāng)時放棄的原因主要是考慮到黃金交易與家族的核心業(yè)務(wù)已經(jīng)關(guān)系不大了，黃金定價權(quán)曾是家族的榮耀，但現(xiàn)在已經(jīng)不是重要業(yè)務(wù)了。同時，我從堂兄手中接過黃金業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)，如果要在黃金行業(yè)做成功，必須要做大，要花很多錢，這也是我放棄的原因。”大衛(wèi)回憶說。

1979年起進(jìn)入中國

事實(shí)上，羅斯柴爾德家族進(jìn)入中國的時間遠(yuǎn)遠(yuǎn)早于因《貨幣戰(zhàn)爭》廣為中國人所知之前。

早在改革開放初期的1979年，羅斯柴爾德家族便與中國進(jìn)行了第一次接觸，當(dāng)時英國國家煤炭公司和北方工程公司計(jì)劃在北京和江蘇投標(biāo)建造兩座發(fā)電廠，羅斯柴爾德家族成為這兩項(xiàng)計(jì)劃的財(cái)務(wù)顧問。

據(jù)國內(nèi)雜志透露，到上世紀(jì)80年代中期，中國鐵路系統(tǒng)的調(diào)查繪制工作也有羅斯柴爾德父子銀行參與。

目前，羅斯柴爾德家族在中國的直接投資包括：持有青島銀行4.98%的股份，及與中信華東集團(tuán)有限公司于山東省蓬萊市合資成立的羅斯柴爾德男爵中信酒業(yè)公司。2007年8月，大衛(wèi)·羅斯柴爾德親自和青島商業(yè)銀行洽談，購買了后者4.98%的股份。

除此之外，中海油收購優(yōu)尼科、南京汽車和上海汽車的合并等，都有羅斯柴爾德的參與。“我們的客戶既有央企中國移動、中國聯(lián)通，還有民營企業(yè)小肥羊、阿里巴巴。作為財(cái)務(wù)顧問，我們曾參與了與中國相關(guān)的最大并購案，中國聯(lián)通以240億美元收購中國網(wǎng)通集團(tuán)。”大衛(wèi)·羅斯柴爾德訪華時說。

他還表示，希望未來能在中國擴(kuò)大資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，并將這一業(yè)務(wù)占羅斯柴爾德全球業(yè)務(wù)的3%提升至10%。

大衛(wèi)·羅斯柴爾德在接受中央電視臺采訪時坦言，和政界保持密切關(guān)系是家族企業(yè)延續(xù)的重要因素，而該家族歷來重視和各國政府的合作。

如果說，羅斯柴爾德此前在中國的投資還算低調(diào)的話，那2010年吉利并購沃爾沃的新聞則堪稱高調(diào)?？梢哉f，是羅斯柴爾德銀行團(tuán)隊(duì)的幫助，讓吉利成就了中國最大一宗海外汽車業(yè)收購案。

2010 年3 月 30 日，吉利宣布成功收購沃爾沃。據(jù)路透社報(bào)道，羅斯柴爾德家族旗下的羅斯柴爾德銀行團(tuán)隊(duì)發(fā)揮了財(cái)務(wù)顧問、知識產(chǎn)權(quán)顧問以及政府公關(guān)等重要作用。目前，羅斯柴爾德銀行在全球30多個國家設(shè)立機(jī)構(gòu)。

除此以外，2015年上半年，在意大利傳得轟轟烈烈的泰國商人Bee Taechaubo收購意甲足球豪門AC米蘭事宜，也與羅斯柴爾德家族有關(guān)系。

“是羅斯柴爾德的成員向我建議，對米蘭的投資可能會獲利，”在采訪中，Mr.Bee特別提到了這家久負(fù)盛名的金融家族。

三支葡萄酒產(chǎn)業(yè)分支

說起葡萄酒的話，可能人們的第一印象就是拉菲(Lafite)，即使是沒有喝過葡萄酒的人也會聽過它的大名。

在葡萄酒界，“拉菲”最普遍的含義是指世界頂級酒莊拉菲古堡(Chateau Lafite Rothschild)，同時“拉菲”也是其酒莊所有者羅斯柴爾德(拉菲)集團(tuán)(DBR)—Domaines Barons de Rothschild(Lafite)的簡稱，這個集團(tuán)就屬于羅斯柴爾德家族。

1868年8月8日，詹姆士·羅斯柴爾德爵士在公開拍賣會上以440萬法郎的天價中標(biāo)，購得拉菲古堡。該家族一直擁有拉菲古堡至今，且一直維持著拉菲古堡的高質(zhì)量和世界頂級葡萄酒的聲譽(yù)。

也因其特殊的身份，拉菲在中國受到了異常的追捧。在黑市，一個1982年拉菲的空酒瓶曾經(jīng)賣到兩三千元人民幣;在國內(nèi)各地的大型酒會中，“拉菲帝國”、“拉菲王子”等山寨拉菲軍團(tuán)大行其道。拉菲的傳奇還有很多：山西煤老板一頓飯，就喝掉2箱1982年的拉菲;鄂爾多斯的富豪，喜歡在打麻將的時候喝拉菲……

一直以來，羅斯柴爾德都相當(dāng)重視在中國市場的發(fā)展，在市場拓展和公關(guān)推廣上也費(fèi)盡心機(jī)。

2008年，羅斯柴爾德(拉菲)集團(tuán)和中信集團(tuán)合伙在山東蓬萊投資葡萄酒產(chǎn)業(yè)，其中一期總投資為1464萬美元。

2005年10月底，拉菲參加了在上海舉辦的“法國著名奢侈品牌展”，展覽中展出了幾個老年份的葡萄酒，不少酒在年份上都刻意地迎合了新中國歷史：比如1949年份酒，他們認(rèn)為這是“對中華人民共和國的成立表示敬意”;還有1964年份酒，這是“中法兩國正式建立外交關(guān)系的一年”。

除了DBR，在葡萄酒行業(yè)中還有兩支來自羅斯柴爾德家族的分支，分別是羅斯柴爾德男爵集團(tuán)(Baronne Philippine de Rothschild，簡稱為BPDR)和主營銀行業(yè)務(wù)的埃德蒙·羅斯柴爾德集團(tuán)(Baron Edmond de Rothschild)。

今日的羅斯柴爾德

盡管不像《貨幣戰(zhàn)爭》中所說的那樣可以控制世界，但如今，羅斯柴爾德家族旗下企業(yè)依然是全球最大的鉆石供應(yīng)商、全球最重要紅酒供應(yīng)商。同時，占據(jù)全球70%鐵礦石交易的力拓、淡水河谷、必和必拓都與羅斯柴爾德家族有著千絲萬縷的聯(lián)系。

“家族的傳統(tǒng)投資領(lǐng)域是葡萄酒、藝術(shù)和銀行，后來還投資鐵路和礦產(chǎn)等一些自然資源。”大衛(wèi)·羅斯柴爾德說，“我們從來不把投資放在一個籃子里，會進(jìn)行多元化的投資，所以也很難了解到財(cái)富總值，但在傳承傳統(tǒng)投資的同時，我們也會不斷適應(yīng)時代的發(fā)展，進(jìn)行新的投資。”

如今，LCF羅斯柴爾德集團(tuán)在全球范圍內(nèi)提供國債、投資銀行、資產(chǎn)管理和信托服務(wù)。目前在中國香港、上海與北京均設(shè)有代表處，在中國主要從事投資銀行業(yè)務(wù)。大衛(wèi)自2003年開始，接替他的堂妹伊芙琳出任該公司主席。

2012年，羅斯柴爾德家族旗下投資信托公司RIT Capital Partners和洛克菲勒金融服務(wù)公司同意結(jié)為戰(zhàn)略合作伙伴，標(biāo)志著歐洲和美國兩個最著名的商業(yè)世家走到一起。

羅斯柴爾德家族依然存在，也許它不像《貨幣戰(zhàn)爭》 說的那樣強(qiáng)大，但依然屬于世界上最富有的家族之一。