紅鼎劉曉人涉嫌非法集資調(diào)查 政策不完善成漏洞

　　“我當(dāng)初很傻，我想就憑劉曉人這個名字，也遠遠超過700萬，就這樣我們把錢借給他了?！?/p>

　　6月11日，浙江德清，馬為紅(化名)還在為自己的借款傷透腦筋。

　　從5月4日劉曉人投案自首，到6月10日被正式批捕，紅鼎創(chuàng)投涉嫌非法吸收公眾存款一案在德清當(dāng)?shù)佤[得沸沸揚揚。

　　2009年6月12日，德清縣武康鎮(zhèn)群益路德清看守所。紅鼎創(chuàng)投董事長劉曉人就關(guān)押在這里。

　　號稱“民間天使投資第一人”的劉曉人，幾乎是一夜之間由“天使”變成了魔鬼。

　　經(jīng)過一個多月的調(diào)查，當(dāng)?shù)卣y(tǒng)計的一個數(shù)據(jù)是，劉在社會上累計集資金額達到2.15億元，其中有1.97億無法按時償還。

　　精心設(shè)計的陷阱

　　5月14日，馬為紅、王小霞、張敏(均為化名)等三人向當(dāng)?shù)卣旁L辦反映了被騙一事。

　　“看他蠻善良蠻正直的，到我們這里來吃飯，還都是我們請他吃的?！闭f起當(dāng)時的借款，馬為紅有些欲哭無淚。

　　按其表述，在今年4月份，馬為紅等通過中間人王文英將700萬資金借給了劉曉人，“這些錢都是個人的錢，有自己家人的，也有親戚朋友的?！?/p>

　　記者看到的一份借條顯示，2009年3月30日，借款700萬元。歸還日期是35天，借款人是劉曉人。

　　當(dāng)時，馬為紅提出了沒有擔(dān)保有些擔(dān)心，后來劉就說，以紅鼎創(chuàng)投這個做擔(dān)保，“然后他就敲了一個公章?！?/p>

　　就是紅鼎創(chuàng)投的一個公章，讓馬為紅徹底放下心來?！拔蚁刖蛻{劉曉人這個名字，也遠遠超過700萬?！?/p>

　　“大致投資的資金在2000萬左右，沒有標(biāo)榜的那么多(3年投1億)?！碑?dāng)?shù)匾晃皇煜ぜt鼎創(chuàng)投的人士稱。

　　由于紅鼎創(chuàng)投投資早期項目，又是以合伙制的形式組建基金，在浙江創(chuàng)投業(yè)內(nèi)，劉曉人被冠以“民間創(chuàng)投第一人”、“民間天使投資人”之稱。

　　正是劉曉人在創(chuàng)投業(yè)的“名聲在外”，讓馬為紅等人相信了劉曉人。

　　事實上，為獲得馬為紅的信任，劉曉人頗動了一些腦筋。事發(fā)后，馬為紅認為自己是一步步掉進了陷阱。

　　首先在4月份之前，中間人王文英以及劉曉人就邀請馬為紅等去參觀公司，并介紹了劉曉人的一些私人資產(chǎn)，以及紅鼎創(chuàng)投的一些投資項目等等，反反復(fù)復(fù)溝通了兩三個月。

　　當(dāng)中，劉給借款人看了紅鼎創(chuàng)投的一些文件，如杭州市發(fā)改委的審批文件，以及劉曉人是杭州大學(xué)生創(chuàng)業(yè)俱樂部的創(chuàng)業(yè)導(dǎo)師等等。

　　另外一個促使馬為紅投錢的是，“劉曉人許諾稱，情況好轉(zhuǎn)了，會把紅鼎創(chuàng)投的一部分股份給我們，”馬為紅稱。由于先前劉曉人灌輸紅鼎創(chuàng)投要上市，回報非常豐厚，這個誘惑力促使馬為紅最終借錢給劉曉人。

　　披著天使外衣的魔鬼？

　　和馬為紅一樣，一位姓苗的債主也在中間人王文英的鼓吹下，將200多萬資金借給了劉曉人?！拔依掀排c王文英是老親戚關(guān)系。”苗姓債主稱。

　　第一次借錢是2009年3月，借錢的理由是到杭州西湖邊上開發(fā)房地產(chǎn)，借款金額81萬?！皼]有借條，口頭承諾利息5厘。”

　　苗姓債主表示，81萬都是從周邊鄰居朋友借來的。3月底，其中一個朋友要抽回22萬，王文英第二天把錢打過來，并支付了4000多元的利息。

　　由于這次“良好信譽”。2009年4月3日，王文英對苗姓債主稱，劉曉人在杭州做大學(xué)生創(chuàng)業(yè)投資基金，政府出資2500萬，紅鼎出資7500萬。王文英再向苗姓債主借款118萬。“口頭承諾資金安全，并按一年1萬塊支付96塊利息計算，其中有88萬按2.5分的利息計算?！?/p>

　　后來又說資金不夠，苗姓債主在4月20日打給對方30萬，4月26日打了10萬，4月30日再打22萬。

　　幾天后，劉曉人投案自首。此后，中間人王文英給苗姓債主寫了5張借條，“現(xiàn)在王文英和她丈夫兒子全家逃跑了，找不到了?！庇浾呙媲暗拿缧諅骺嘈φf，我是男人，還好一些，老婆早就承受不了這個打擊了。

　　按照以往介紹，劉曉人生于1965年8月4日，17歲時靠500元創(chuàng)業(yè)，經(jīng)營根雕、雞血石、工藝品和茶葉貿(mào)易，賺得第一桶金。

　　德清當(dāng)?shù)厥煜匀说闹檎吒嬖V記者，劉在德清武康經(jīng)營一家“紅韻坊故鄉(xiāng)茶館”，偶然間給朋友拆借資金，開始只是幾十萬資金，后來當(dāng)?shù)氐囊恍┥鐣藛T找到劉曉人，將錢放貸給劉，再讓劉找下家，從中收取高額利息。

　　上述知情者稱，除了將資金高息放貸給一些民營企業(yè)，紅韻坊故鄉(xiāng)茶館是劉曉人周轉(zhuǎn)資金的生意之一，但后來生意慢慢變得慘淡。

　　除了創(chuàng)投之外，劉曉人還在當(dāng)?shù)刭徶昧伺d隆大廈的一層房產(chǎn)，“包括裝修投資近3000萬。”但不知何故，房產(chǎn)證上的擁有人是一位姚姓的債主。

　　據(jù)悉，在此項房產(chǎn)投資者上，劉曉人出資70%，姚姓債主出資30%。

　　也就在今年2、3月份，這位姚姓債主看到劉曉人的實力今非昔比，就提出拿回原先投資的5800萬元資金。

　　該知情人士稱，按照劉曉人原先的計劃，在今年4月份，劉曉人就要成立新的創(chuàng)投基金?！罢某鲑Y已經(jīng)談好，后面他就來民間集資，包括上述債權(quán)人的借款，都是為這個準(zhǔn)備的?！敝檎叻Q。

　　姚姓債主得知創(chuàng)投基金的事后，向相關(guān)部門提起訴訟，希望凍結(jié)該基金中的錢拿回5800萬的本金。

　　這成為壓垮劉曉人的一根稻草，“其他放款的債主也紛紛要拿回投資，”一時逼債者讓劉曉人倍感壓力。

　　5月4日，劉選擇了投案自首。

　　6月10日，劉被正式批捕。

　　據(jù)悉，此前的紅鼎創(chuàng)投聯(lián)合創(chuàng)始人也因為劉曉人個人大量非法集資，沒有一分錢用在紅鼎創(chuàng)投公司，在兩年前憤然離職。

　　非吸之罪

　　事實上，3年間，劉曉人在高利貸的泥潭中越陷越深，一方面其給投資人有保底承諾，有的短期借貸月息高達30％。另一方面，隨著去年金融危機的加劇，許多公司無法償還借款，出現(xiàn)很多壞賬，劉的資金鏈開始斷裂。

　　政府方面統(tǒng)計后表示，劉曉人涉及非法集資的資金總額在2億左右。

　　大成律師事務(wù)所邱建新律師表示，劉曉人的行為是打著創(chuàng)投旗號從事非法集資，已經(jīng)涉嫌非法吸收公眾存款罪。首先，劉曉人的集資對象很可能是不特定的，沒有投資門檻，相當(dāng)于公開發(fā)行。其次，劉的集資有一個保底付息的承諾，如果是投資的話，是沒有保底的，這兩個條件結(jié)合在一起的話，就是非法集資了。

　　股權(quán)投資基金，包括私募股權(quán)投資基金(PE)和創(chuàng)業(yè)投資基金(VC)，指向特定投資人募集資金，由股權(quán)投資基金管理機構(gòu)管理股權(quán)投資基金資產(chǎn)，由托管機構(gòu)托管股權(quán)投資基金資產(chǎn)，主要對未上市企業(yè)進行股權(quán)投資并提供增值服務(wù)的集合投資方式，投資收益由投資者共享，投資風(fēng)險由投資者共擔(dān)。

　　很顯然，劉曉人的集資行為，與上述規(guī)定大相徑庭。

　　錦天城律師事務(wù)所的周峰律師表示，股權(quán)投資基金和非法集資的一個顯著區(qū)別是，在投資基金中投資人是要成為股東或有限合伙人，而非法集資是債權(quán)關(guān)系。

　　浙商創(chuàng)投副總裁華曄宇表示，目前國內(nèi)的股權(quán)投資管理辦法還沒有出來，創(chuàng)投公司自己要先規(guī)范起來，防止滑入非法集資的泥潭。

　　據(jù)悉，目前在PE行業(yè)，股權(quán)投資基金的普遍做法是，首先在工商局進行企業(yè)名稱登記，然后拿出一個詳細的基金說明書，包括金額大小，起點跟終點，比如說不低于多少，不高于多少，確定基金規(guī)模。

　　同時規(guī)定投資人該享有的權(quán)利、投資方向、管理團隊、托管銀行以及存續(xù)時間等等。在人數(shù)方面也有規(guī)定。在VC、PE企業(yè)中，投資人不能超過50人，有限公司與合伙企業(yè)都是50個人，這是《公司法》以及《合伙企業(yè)法》明確規(guī)定的。而超過50個人，就涉嫌非法集資。

　　但在出資人的投資門檻上，國家還沒有明確規(guī)定。

　　據(jù)悉，國家發(fā)改委會同國務(wù)院有關(guān)部門制定的《股權(quán)投資基金管理辦法》已經(jīng)形成基本草案,準(zhǔn)備最近上報國務(wù)院。

　　而就是因為國家法規(guī)的滯后，許多創(chuàng)投公司打著“創(chuàng)投”旗號，進行非法集資，進而挪作炒股、放高利貸等違法行為。

　　華曄宇稱，非法集資往往是民間借貸里面比較多，做股權(quán)投資基金的非法集資其實是很少的。

　　但事實上，就在劉曉人自首后不久，德厚資本執(zhí)行合伙人黃浩，也因為涉嫌非法吸收公眾存款。

　　5月10日，在其與海南五指山集團股權(quán)置換簽約儀式結(jié)束后，被上海市經(jīng)偵部門帶走。據(jù)悉，“原因是有保底條款。”

　　按照國內(nèi)法律，自然人犯非法吸收公眾存款罪的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金。